观点:DeFi可以为传统资产注入新的活力

金融世界的真正变化始于DeFi和CeFi的结合,这为加密货币的主流采用铺平了道路。

在他每月的加密技术专栏中,以色列连续创业者Ariel Shapira涵盖了加密、去中心化金融和区块链领域的新兴技术,以及它们在塑造21世纪经济中的作用。

传统金融专家正对加密货币的概念产生兴趣,但破纪录的黑客事件和过度炒作的项目等稀奇古怪的头条新闻并不一定能扭转加密货币的坏名声。不幸的是,最近我们已经看到了去中心化金融(DeFi)总市值的暴跌,这对改变怀疑论者的想法并没有多大帮助。

虽然加密货币已经远远超过了它的低点,但那些中心化金融(CeFi)领域的人并不一定会从表面上接受这一想法。为了减轻他们的疑虑,项目应该将经过验证的、真实的CeFi品质与更多的新实践相结合。这将允许新手们尝试使用DeFi,并将金融工具的可用性提升到一个全新的水平。

接手CeFi的烂摊子

许多人担心加密货币的波动性,特别是担心它没有像黄金等任何有形的东西支持,并相信加密货币会随着时间的推移而贬值。这可能来自于人们对法币的熟悉和舒适感。但从技术上讲,自从金本位时代结束以来,法币也没有任何有形的支持,而是有一个值得信赖的中心化实体的支持。

这些担忧完美地概括了DeFi和CeFi各自的优势如何缓解投资者的不确定性,从而将新一类人引入加密领域。

商品的代币化使基于区块链的实体资产所有权成为可能。这本质上只是传统金融中现有做法的去中心化版本。代币化的贵金属在概念上有点类似于黄金交易所交易基金(ETF)的份额,因为它们代表了投资者在其他地方存储的实物黄金的股份,并且基本上为相同的目的服务。像VNX这样的项目提供由实物资产(包括黄金)支持的代币化商品的数字所有权,给投资者提供与投资实物黄金相同的好处,但在此基础上具有加密资产的通用性。

稳定币也是一个可行的选择,允许投资者在保持传统金融安全的同时获得去中心化的好处。来自法币和其他现实世界资产的支持,消除了加密货币没有基础的普遍担忧。像TrustToken (TUSD)这样的稳定币给投资者提供了更多的确定性和灵活性,降低了任何用户在任何给定时刻轻松赎回资金的风险。虽然没有投资者期望稳定币会像比特币(BTC)那样飙升,但名称中的“稳定”部分应该暗示了这一点,它们仍然是存储资金的可行选择。投资者可以在各种DeFi收益协议中使用链上法币,获得比银行提供的定期存款更高的年利率(APR)。这又一次升级了它们之中最传统的资产。

这些类型的项目本质上是为传统的金融家提供一种固定资产投资服务,为他们已经信任的金融工具提供一种新颖的包装。对于那些有疑虑或不确定因素的人来说,这正是它们的完美之处——他们可以对加密产品有一种好感,并直接看到去中心化的好处,同时不会偏离熟悉的东西太远。这将帮助他们意识到,加密货币并不像头条新闻说的那么糟糕,也不像他们之前想象的那么可怕。

折中的选择

这些项目表明,CeFi的优势可以应用于基于区块链的解决方案,以获得更全面的体验,特别是对新用户而言。

随着比特币的走势越来越多地反映出股市的走势,我们可以看到,这两种金融生态系统之间的差异并不像许多人认为的那么巨大。这一点值得关注,特别是有人认为,加密货币和法币之间的细微差别使得机构投资者无需使用加密货币和DeFi。

许多案例清楚地概述了为什么去中心化金融有其可取之处。比如,即使我们看到了俄罗斯最近对乌克兰的入侵,也可以清楚地看到加密货币如何帮助普通公民改变游戏规则。欧盟将多家俄罗斯银行从SWIFT中除名,这实质上使这些银行的任何海外交易都大大复杂化。SWIFT是连接金融机构的全球信息系统。但是,许多俄罗斯公民依然能够通过数字资产控制自己的财务,因为数字资产易于转移,流动性强。在人们最意想不到的时候,加密技术显然可以派上用场,这就是为什么怀疑论者现在应该试水的原因。

DeFi的实际用途对主流越来越明显,这对整个加密行业都有好处。随着人们亲身体验加密资产的好处,负面评价虽然只是缓缓降低但肯定会消失。

融合了传统金融和去中心化金融特性的项目,让投资者有机会轻松进入DeFi。这些产品可以引导DeFi走向全面采用的道路。投资者可以随心所欲地进行投资,而不必担心极端的市场波动和不确定性。

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